MR Gestion de patrimoine

Un service de gestion privée
pour vous et votre famille

Élaborée spécifiquement pour les propriétaires d’entreprise, les dirigeants et les cadres, notre approche de gestion 360° prend en compte tous les aspects du patrimoine et agit sur les principaux facteurs de la prospérité : les placements, bien sûr, mais aussi les impôts, les assurances, la retraite et la succession.

Gestion
des placements

Quels sont vos objectifs de placement ? Accumuler pour la retraite, disposer de liquidités, transmettre à vos enfants ? Après avoir dressé un bilan exhaustif de vos actifs et de vos dettes, nous élaborerons une stratégie adaptée à votre profil d’investisseur, à vos besoins et à votre situation fiscale.

  • Élaboration d’un plan d’investissement personnalisé
  • Diversification optimale par catégorie d’actifs
  • Atténuation de la volatilité
  • Analyse fiscale des supports financiers
GestiondePatrimoine

Optimisation fiscale
et juridique

Faire fructifier votre capital, c’est bien. Le faire en limitant l’impôt, c’est mieux. Une bonne planification fiscale et juridique peut contribuer à préserver votre patrimoine.

  • Estimation et optimisation de votre fardeau fiscal annuel
  • Planification des répercussions fiscales en cas de décès
  • Optimisation de la structure administrative et juridique de l’entreprise
  • Analyse, révision ou rédaction de votre convention d’actionnaires

Protection
de votre patrimoine

En cas d’accident ou de maladie, pourriez-vous faire face à vos obligations financières ? Vos proches disposeraient-ils de liquidités suffisantes ? Prévoir ces situations ne permet pas de les éviter, mais cela vous protège et vous aide à les vivre plus sereinement.

  • Analyse de vos besoins personnels et de ceux de votre entourage
  • Conciliation de toutes vos polices d’assurance et vérification de l’ensemble de vos protections
  • Élaboration d’un plan de protection personnalisé : vie, salaire, maladies graves, soins de santé et de longue durée
  • Régime d’épargne-santé (RES)
  • Révision de votre convention d’actionnaires

Préparation
de la retraite

Il n’est pas toujours facile de se projeter dans le futur lointain et dans la retraite, surtout lorsqu’on est absorbé à 100 % par ses responsabilités. Mais c’est une démarche saine et nécessaire qui ouvre la porte aux rêves, aux projets et au bonheur.

  • Projection détaillée de vos revenus de retraite
  • Stratégie de décaissement fiscalement avantageuse
  • Stratégie de fractionnement du revenu
  • Stratégie pour accroître vos prestations de retraite tout en faisant bénéficier votre entreprise d’une déduction fiscale (RRI et RRE)
sailing

Succession
et philanthropie

En établissant un plan de succession clair, vous vous assurez que vos intentions soient respectées et que la transmission de votre patrimoine se déroule harmonieusement*.

  • Définir les objectifs du plan successoral
  • Déterminer les besoins financiers de vos héritiers
  • Réduire le fardeau fiscal de vos proches et maximiser les liquidités à leur disposition
  • Rédiger les testaments, procurations et mandats
  • Créer des fiducies
  • Optimiser la portée de vos dons à des organismes qui vous tiennent à cœur, ainsi que les avantages fiscaux qu’ils peuvent procurer

Services spécifiques
pour les propriétaires d’entreprise

Transfert de votre entreprise

Selon la Banque du développement du Canada, plus de 40 % des entrepreneurs canadiens prévoient de vendre leur compagnie dans les cinq prochaines années afin de prendre leur retraite. Dans un contexte où seules 3 entreprises sur 10 survivent au transfert, il est crucial de préparer minutieusement cette étape, idéalement entre deux à huit ans avant la passation des pouvoirs.

En collaboration avec les conseillers du cabinet et les spécialistes de notre réseau de partenaires, nous pouvons vous aider à préparer un plan de relève. En couvrant les aspects humains, fiscaux, stratégiques, légaux et financiers, cette démarche multiplie les chances de succès pour vous, pour le repreneur et pour l’entreprise *.

Les objectifs d’un plan de relève efficace

Pour vous

  • Vous donner accès aux liquidités dont vous avez besoin pour votre retraite et vos projets
  • Optimiser l’impact fiscal de l’opération (gel, fiducie)
  • Permettre un retrait progressif et harmonieux

Pour l'entreprise

  • Pérenniser l’entreprise et tout ce que vous avez bâti
  • Conserver les emplois
  • Assurer la continuité des opérations
  • Créer un environnement propice au développement et à la croissance

Pour le repreneur

  • Établir une relation de confiance et asseoir son leadership
  • S’assurer que l’opération est rentable, et donc viable à long terme
  • Réaliser le montage financier

LE SAVIEZ-VOUS ?

Nos services d’accompagnement pour le transfert d’entreprise sont admissibles à certains programmes de subvention.

Contactez-nous pour en savoir plus.

Financement

Vous envisagez de lancer une nouvelle gamme de produits, d’agrandir vos locaux ou de conquérir un nouveau marché ? Nous pouvons vous aider à trouver des partenaires financiers prêts à vous épauler pour que ces projets porteurs voient le jour *.

* Services offerts par le biais d’une entente de référencement avec des partenaires de notre réseau d’affaires

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